تحديث أكتوبر 2021
معدلات النسبة السنوية
مثال على بطاقة بلاتينوم الائتمانية حدها الائتماني 10,000 ريال:
|
معدل النسبة السنوي
|
معدل الشراء لبطاقة الائتمان* |
نسبة الحد الأدنى للسداد
|
الأشهر حتى سداد الرصيد**
|
|
36.46%
|
1.95% شهرياً |
%5
|
76 شهر
|
|
41.42%
|
2.25% شهرياً |
82 شهر
|
|
45.68%
|
2.50% شهرياً |
88 شهر
|
الجدول أعلاه على سبيل المثال.
*معدل الشراء لبطاقة الائتمان يعتمد على راتب العميل وتصنيف الجهة التي يعمل لديها.
**في حال سداد الحد الأدنى كل شهر فقط، فإن سداد كامل المبلغ سيتطلب 76 شهر، فضلاً عن الفائدة المركبة المضافة كل شهر.
| مبلغ التمويل |
الاستحقاق بالسنوات |
معدل النسبة السنوي |
مبلغ القسط الشهري |
| 300,000 ريال |
5 سنوات |
3.58% |
5,397.5 ريال
|
الجدول أعلاه على سبيل المثال، والاسعار قابلة للتغير في حال وجود عوامل مؤثرة كالسجل الائتماني، جهة العمل، عمر العميل، مبلغ التمويل، مدة التمويل، الراتب... وغيره
1- منتجات ( شراء وحدة جاهزة , منتج البناء الذاتي , منتج الرهن مقابل تمويل ):
أ: لعملاء المسكن الأول:
| القيمة السوقية للعقار |
نسبة التمويل الى القيمة |
سعر الربح ثابت أو متغير |
معدل النسبة السنوي |
الاستحقاق بالسنوات |
نوع السداد |
مبلغ القسط الشهري |
رسوم السداد المبكر |
| 500,000 ريال |
%90 |
ثابت |
5.42% |
20 سنة |
الاصل و الأرباح |
3,007.50 ريال |
أرباح اقساط ٣ اشهر مستقبلية |
الجدول أعلاه على سبيل المثال، والاسعار قابلة للتغير في حال وجود عوامل مؤثرة كالسجل الائتماني، جهة العمل، عمر العميل، مبلغ التمويل، مدة التمويل، الراتب... وغيره
ب: لعملاء المسكن الثاني:
| القيمة السوقية للعقار |
نسبة التمويل الى القيمة |
سعر الربح ثابت أو متغير |
معدل النسبة السنوي |
الاستحقاق بالسنوات |
نوع السداد |
مبلغ القسط الشهري |
رسوم السداد المبكر |
| 500,000 ريال |
%70 |
ثابت |
5.42% |
20 سنة |
الاصل و الأرباح |
2,339.17 ريال |
أرباح اقساط ٣ اشهر مستقبلي |
الجدول أعلاه على سبيل المثال، والاسعار قابلة للتغير في حال وجود عوامل مؤثرة كالسجل الائتماني، جهة العمل، عمر العميل، مبلغ التمويل، مدة التمويل، الراتب... وغيره
2- منتج الوحدات السكنية تحت الإنشاء:
| القيمة السوقية للعقار |
نسبة التمويل الى القيمة |
سعر الربح ثابت أو متغير |
معدل النسبة السنوي |
الاستحقاق بالسنوات |
نوع السداد |
مبلغ القسط الشهري |
رسوم السداد المبكر |
| 500,000 ريال |
%90 |
ثابت |
5.42% |
20 سنة |
خلال فترة بناء المشروع:
يتم سداد جزء من الربح فقط
بعد الانتهاء من المشروع:
يتم سداد الاصل و الأرباح |
3,007.50 ريال |
أرباح اقساط ٣ اشهر مستقبلية |
الجدول أعلاه على سبيل المثال، والاسعار قابلة للتغير في حال وجود عوامل مؤثرة كالسجل الائتماني، جهة العمل، عمر العميل، مبلغ التمويل، مدة التمويل، الراتب... وغيره
-
التمويل التأجيري ( إعادة تمويل القيمة المتبقية) :
| نوع الأصل |
الاستحقاق بالسنوات
|
معدل النسبة السنوي |
مبلغ القسط الشهري |
القيمة المتبقية |
| سيارة (إعادة تمويل القيمة المتبقية) |
سنة
|
43.58% |
1008.28 ريال |
10,000 ريال |
| سيارة (إعادة تمويل القيمة المتبقية) |
سنة
|
23.08% |
3258.04 ريال |
35,000 ريال
|
| سيارة (إعادة تمويل القيمة المتبقية) |
سنتان
|
26.29% |
1316.46 ريال |
25,000 ريال |
الإفصاح أعلاه يعتبر على سبيل المثال و الاسعار قابلة للتغير في حال وجود عوامل مؤثرة كالسجل الائتماني , جهة العمل , عمر العميل ,مبلغ التمويل, مدة التمويل , الراتب, القيمة السوقية للمركبة... و غيرة
-
تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة
تورق قصير الآجل- لمرة واحدة
|
المنتج
|
معدل النسبة السنوي
|
الرسوم الإدارية
|
حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
|
|
تورق قصير الآجل - لمرة واحدة
|
من 4% الى 15%
|
من 0% الى 5%
|
لا يوجد
|
أمثلة
|
مبلغ التمويل (ريال سعودي)*
|
مدة التمويل
|
سعر التمويل (معدل النسبة السنوي)
|
الرسوم الإدارية
|
مبلغ الرسوم الإدارية (ريال سعودي)
|
مبلغ القسط الشهري (ريال سعودي)*
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
6%
|
2%
|
20,000
|
88,500
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
4%
|
1%
|
10,000
|
86,777
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
12%
|
3%
|
30,000
|
93,666
|
* الجدول أعلاه على سبيل المثال ويختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ وفترة الاستحقاق ودرجة الائتمان لكل عميل, مع العلم بأن مبلغ القسط الشهري متغير وذلك لتطبيق هامش الربح على الرصيد المتبقي من التمويل، حيث ان مبلغ أصل التمويل يبقى كما هو طول مدة التمويل بدون أي تغير ولكن مبلغ هامش الربح يتغير تناقصيا بتناقص أصل التمويل.
تورق متوسط الآجل- لمرة واحدة
|
المنتج
|
معدل النسبة السنوي
|
الرسوم الإدارية
|
حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
|
|
تورق متوسط الآجل- لمرة واحدة
|
من 4% الى 15%
|
من 0% الى 5%
|
لا يوجد
|
أمثلة
|
مبلغ التمويل (ريال سعودي)*
|
مدة التمويل
|
سعر التمويل (معدل النسبة السنوي)
|
الرسوم الإدارية
|
مبلغ الرسوم الإدارية (ريال سعودي)
|
مبلغ القسط الشهري (ريال سعودي)*
|
|
1,000,000
|
18 شهر
|
10%
|
2%
|
20,000
|
64,166
|
|
1,000,000
|
24 شهر
|
7%
|
3%
|
30,000
|
47,694
|
|
1,000,000
|
36 شهر
|
8%
|
4%
|
30,000
|
34,666
|
* الجدول أعلاه على سبيل المثال ويختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ وفترة الاستحقاق ودرجة الائتمان لكل عميل, مع العلم بأن مبلغ القسط الشهري متغير وذلك لتطبيق هامش الربح على الرصيد المتبقي من التمويل، حيث ان مبلغ أصل التمويل يبقى كما هو طول مدة التمويل بدون أي تغير ولكن مبلغ هامش الربح يتغير تناقصيا بتناقص أصل التمويل.
تورق قصير الآجل - دوار
|
المنتج
|
معدل النسبة السنوي
|
الرسوم الإدارية
|
حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
|
|
تورق قصير الآجل- دوار
|
من 4% الى 15%
|
من 0% الى 5%
|
لا يوجد
|
أمثلة
|
مبلغ التمويل (ريال سعودي)*
|
مدة التمويل
|
مدة السداد |
طريقة السداد |
سعر التمويل (معدل النسبة السنوي)
|
الرسوم الإدارية
|
مبلغ الرسوم الإدارية (ريال سعودي)
|
مبلغ القسط الشهري (ريال سعودي)*
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
6 أشهر |
دفعتين ربع سنوية |
12%
|
2%
|
20,000
|
530,000
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
6 أشهر |
دفعة كاملة |
5%
|
3%
|
30,000
|
1,060,000
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
6 أشهر |
شهرية |
7%
|
1%
|
10,000
|
70,500
|
* الجدول أعلاه على سبيل المثال وقد يختلف معدل النسبة السنوي وفترة الاستحقاق ودرجة الائتمان لكل عميل.
تمويل الاعتمادات المستندية
|
المنتج
|
معدل النسبة السنوي
|
الرسوم الإدارية
|
التأمين النقدي
|
حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
|
|
تمويل الاعتمادات المستندية
|
من 4% الى 15%
|
من 0% الى 5%
|
من 10% الى 40%
|
لا يوجد
|
أمثلة
|
مبلغ التمويل (ريال سعودي)*
|
مدة التمويل
|
مدة السداد |
طريقة السداد |
سعر التمويل (معدل النسبة السنوي)
|
التأمين نقدي |
الرسوم الإدارية
|
مبلغ الرسوم الإدارية (ريال سعودي)
|
مبلغ القسط الشهري (ريال سعودي)*
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
120 يوم |
دفعة كاملة |
5%
|
15% |
2%
|
20,000
|
1,016,666
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
90 يوم |
دفعة كاملة |
12%
|
30% |
3%
|
30,000
|
1,030,000
|
|
1,000,000
|
12 شهر
|
210 يوم |
دفعة كاملة |
7%
|
25% |
1%
|
10,000
|
1,040,000
|
* الجدول أعلاه على سبيل المثال وقد يتخلف معدل النسبة السنوي وفترة الاستحقاق ومبلغ التأمين النقدي ودرجة الائتمان لكل عميل مع العلم بأنه يتم أخذ رسوم اصدار للاعتمادات هذا بالإضافة إلى عمولة تأجيل للاعتمادات أن وجدت.
جاري مدين إسلامي (السحب على المكشوف)
|
المنتج
|
معدل النسبة السنوي
|
الرسوم الإدارية
|
حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
|
|
جاري مدين إسلامي (السحب على المكشوف)
|
من 4% الى 15%
|
من 0% الى 5%
|
لا يوجد
|
* الجدول أعلاه على سبيل المثال وقد يختلف معدل النسبة السنوي وفترة الاستحقاق ودرجة الائتمان لكل عميل.
* يتم احتساب قيمة هامش الربح على الرصيد المكشوف بشكل شهري ولا توجد أقساط محددة.
|
متوسط الرصيد خلال الشهر*
|
احتساب الربحية
|
دفع مبلغ الربح
|
المعدل السنوي المكافئ
|
عدد مرات السحب المسموح بها لكسب الربح
|
|
2,500 ريال
|
شهريا
|
نصف سنوي
|
0.25 %
|
2 شهريا
|
|
50,000 ريال
|
شهريا
|
نصف سنوي
|
0.25 %
|
2 شهريا
|
|
100,000 ريال
|
شهريا
|
نصف سنوي
|
0.25 %
|
2 شهريا
|
الجدول أعلاه على سبيل المثال. المعدل السنوي المكافئ وعدد مرات السحب المسموح بها لكسب الربح قابلة للتغير بناء على ظروف السوق.
*الحد الأدنى للإيداع الشهري لكسب الربح هو 2500 ريال سعودي.
-
حساب المرابحة المبارك للاستثمار
|
مبلغ الاستحقاق المتوقع
|
مبلغ الأرباح المتوقعة
|
المعدل السنوي المكافئ (AER)
|
الفترة
|
مبلغ الإيداع
|
|
101,000 ريال
|
1,000 ريال
|
1.00%
|
12 شهر
|
100,000 ريال
|
|
200,800 ريال
|
800 ريال
|
0.80%
|
6 شهور
|
200,000 ريال
|
|
51,511 ريال
|
1,511 ريال
|
1.50%
|
24 شهر
|
50,000 ريال
|
الجدول أعلاه على سبيل المثال. يختلف المعدل السنوي المكافئ (AER) باختلاف المبلغ والفترة وقابل للتغير بناء على ظروف السوق.
|
مبلغ الاستحقاق المتوقع
|
مبلغ الأرباح المتوقعة
|
المعدل السنوي المكافئ (AER)
|
الفترة
|
مبلغ الإيداع
|
|
202,000 ريال
|
2,000 ريال
|
1.00%
|
12 شهر
|
200,000 ريال
|
|
100,175 ريال
|
175 ريال
|
0.70%
|
3 شهور
|
100,000 ريال
|
|
251,000 ريال
|
1,000 ريال
|
0.80%
|
6 شهر
|
250,000 ريال
|
الجدول أعلاه على سبيل المثال. يختلف المعدل السنوي المكافئ (AER) باختلاف المبلغ والفترة وقابل للتغير بناء على ظروف السوق.
|
عدد مرات السحب المسموح بها لكسب الربح
|
المعدل السنوي المكافئ (AER)
|
دفع مبلغ الربح
|
احتساب الربحية
|
أدنى رصيد خلال الشهر*
|
|
لا قيود
|
0.05% |
نصف سنوي
|
شهريا
|
1،000 ريال |
|
لا قيود
|
0.05%
|
نصف سنوي
|
شهريا
|
5,000 ريال
|
|
لا قيود
|
0.05%
|
نصف سنوي
|
شهريا
|
10,000 ريال
|
الجدول أعلاه على سبيل المثال. المعدل السنوي المكافئ قابلة للتغير بناء على ظروف السوق.
*الحد الأدنى لرصيد الحساب لكسب الربح هو 1،000 ريال سعودي.
*تطبق الشروط والاحكام
|
عدد مرات السحب المسموح بها لكسب الربح
|
المعدل السنوي المكافئ (AER)
|
دفع مبلغ الربح
|
احتساب الربحية
|
أدنى رصيد خلال الشهر*
|
|
لا قيود
|
0.05% |
نصف سنوي
|
شهريا
|
1،000 ريال |
|
لا قيود
|
0.05%
|
نصف سنوي
|
شهريا
|
5,000 ريال
|
|
لا قيود
|
0.05%
|
نصف سنوي
|
شهريا
|
10,000 ريال
|
الجدول أعلاه على سبيل المثال. المعدل السنوي المكافئ قابلة للتغير بناء على ظروف السوق.
*الحد الأدنى لرصيد الحساب لكسب الربح هو 1،000 ريال سعودي.
*تطبق الشروط والاحكام